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数字化转型 | 福建农信引入RPA技术打造新质生产力助推数字金融新发展

文章作者:省联社办公室文章发布时间:2024年10月10日

  近年来,福建农信以数字化转型为契机,引入RPA(机器人流程自动化)技术为代表的创新手段,推动业务流程的智能化升级,不断释放科技金融的潜力,推动数字金融落地生根。

  RPA技术的核心旨在通过软件机器人自动完成大量重复性任务,不仅减少了人为操作中的错误,还让复杂的流程变得更加高效、顺畅。目前,福建农信已在运营管理、普惠金融、收单业务等多个领域应用RPA技术,助力形成金融新质生产力,在数字金融浪潮中乘风破浪。

 

01.聚力科技研发

通用场景雇上“数字员工”

  福建农信采取“统筹建设+自主研发”模式,通过省、市、县三级联动,技术辅导常态化等方式实现RPA技术在借记卡开卡、征信核查、反洗钱监控、对公开户等50多个业务场景的广泛应用,为通用业务办理雇上“数字员工”。

  系统主要包含机器人控制中心、开发平台、机器人、运营大屏幕等4大功能模块,兼容各种不同的终端,能够快速适应各类运行环境,具有良好的适应性和稳定性,同时配套数据监控大屏实时监控机器人运行情况,为运营人员提供快速决策支持。投产至今累计完成150多万笔自动化办公任务,替代传统人工单一重复作业,缓释柜面压力,有效降低操作风险,提升服务效能。  

  例如,在开卡一键查询上成为得力“小助手”。引入RPA实现开卡核查流程再造,用机器人替代访问人行专网的银政通系统进行一号通查、可疑账户预警查询等工作,并将查询结果展示在柜面系统,柜员只需再做少量必要工作,即可实现一键开卡查询。投产以来,开卡效率提升约70%,有效减轻柜台压力,降低人工操作出错率的同时,也减少客户排队等待时间,提升客户体验和满意度。

  又如,在对公客户信息核查实现“一步到位”。引入RPA工具,实现自动完成对所有存量对公客户信息核查工作,将查询结果形成报表,将近期发生变更的记录高亮展示并提供报告下载服务,帮助客户经理更便捷高效地跟踪对公客户信息变更情况并及时维护,满足经营管理及监管要求。目前,机器人完全替代人工完成该业务受理的操作,并且实现7*24小时“无间断”,让员工从重复性劳动中解放出来,得以从事更多高附加值工作。

  

02.聚力队伍建设

训赛结合锻造“过硬本领”

  “好系统是用出来的”,省农信联社开展多次RPA应用集中培训,为行社技术应用提供常态化咨询辅导支持,帮助行社骨干熟悉相关业务运用RPA的操作流程,进一步推广RPA工具。今年6-8月,首次举办了福建农信RPA机器人流程自动化竞赛,根据实际需要开发了66个RPA应用场景。同时,持续结合“线上+线下”“培训+竞赛”等方式,以训促学、以赛促用,激发员工“学技术、练技能、钻业务、强素质”的积极性,并通过“科技96336”平台展示全省各行社、各部门的优秀应用实例,实现行社间撮合推广,在提高业务效率、强化风险管理、实现降本增效上取得创新和突破。

03.聚力特色实践

因地制宜结出“满满硕果”

  福建农信各行社立足自身实际,结合不同地区特色业务,积极发挥主观能动性,因地制宜RPA技术应用,呈现“百花齐放”的良好局面。

  例如,打造押品风险管理“智能卫士”。石狮农商银行聚焦不良资产的数字化防控,研发“抵押品风险监测预警项目”。利用RPA机器人实时监测押品状态,针对价值偏离率较高的贷款,系统会自动发出预警,提醒管理人员及时介入风险排查和跟踪处置,确保风险得到及时控制。自今年7月项目正式投产以来,每月贷后批量管理的人工工作量减少了90%,贷后管理响应速度大幅提升,帮助有效规避潜在风险,为资产保全赢得宝贵先机。  

  又如,RPA助力商户管理“更省心”。漳州农商银行创新应用RPA机器人实现了对商户数据的智能化处理。自2024年8月该项目正式投入运营以来,单次商户维护时间减少了近70%,员工的工作负担大大减轻。同时,商户监控周期缩短了50%,对潜在风险的识别和处理更加及时。

  再如,自动化让数据管理与流程管理更加“轻松高效”。长乐农商银行通过引入RPA机器人技术,替代人工完成人行开销户数据报备,显著提升数据处理的准确性和效率,实现柜面业务“减负”。收单商户管理方面,引入RPA技术自动化处理交易风险管理、数据分析以及交易限额调整,预计到年末,RPA技术将为该行的手续费补贴带来约20%的降幅。

  RPA不仅是银行“提效”的新工具,更是推动战略转型、激活新质生产力、提升客户体验的“密码”。党的二十届三中全会提出“积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”的背景下,福建农信将继续深挖RPA技术在更多业务场景中的应用,探索更为高效、智能的提效模式,跑出高质量发展的加速度,积极书写福建农信数字金融这篇大文章。