客户李某某于2024年1月9日来银行网点查询其账户受限制原因。经我行员工详细查询了客户信息后发现原来该账户2024年1月8日突然发生二百多笔对手不同的快进快出交易，而且是不同银行、收款人、付款人多数为外地客户。经过工作人员的进一步询问才知道原来有个人不认识的人加他微信说要为其办理一笔备用金，但需要刷流水，于2024年1月8日到其店铺通过客户手机进行现场收付款操作，当天共发生了201笔交易，陌生交易对手众多，而且开户行分散在全国各地。1月9日该账户便因涉诈被公安控制。

知识点：

凡经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的，将采取以下几种方式惩戒：1、信用惩戒，将记录到个人征信报告中。2、限制业务，5年内暂停非柜面业务，支付账户业务。3、严管账户，5年内不得新开账户。4、法律处分，情节严重的还可能带来牢狱之灾。

风险提示：

凡是声称通过“刷流水”获得高额度低利率贷款的都不可信，贷款请通过正规渠道办理，不要轻信代刷流水、协助办理贷款等虚假承诺。务必增强个人信息保护意识，妥善保管好个人银行卡，不出租、出借、出售银行卡。

                          南安农商银行美林支行