典型案例

商户A经自称银联人员营销办理了POS机具，办理一个月内，交易资金到账都正常。一个月后，资金陆续出现延迟到账的情况。最后，商户某天通过该机具交易的经营资金并没有到账，也联系不上支付公司及其营销人员。

案例分析

案例中商户办理收单业务未通过银行或正规三方收单机构等渠道办理，而是轻信不明营销人员，未进一步核实支付业务公司及营销人员的真实情况，最终造成资金损失。

案例启示

商户办理收单业务应注意以下两点：

1、业务办理选择银行机构或者具有中国人民银行支付业务许可的三方支付机构，审慎对待上门售卖收单机具的营销人员，应进一步核实营销人员真实情况；

2、若办理第三方支付机构的收单机具可通过入账账户交易明细辨别入账资金来源。收单入账资金应是从该支付机构的客户备付金账户清分至商户账户，对方户名中包含“备付金”的字样。若是入账资金从某个不明的公司或个人账户转入的，很可能就是第四方中转清算资金，这种情况很可能带来资金损失。