“2024年8月3日，你网点工作人员联合县反诈中心积极劝阻1名被假冒‘国家金融监督管理总局’诈骗的受害人，成功拦截其转账18138元，及时挽回了受害人资金损失共36000余元，并在第一时间向公安机关推送了此次新型诈骗手段……特此，对铁长分社高度的社会责任感和专业、严谨的工作作风给予表扬！”

8月5日，长汀农信联社收到一封来自长汀县打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的表扬信。

表扬信

原来，长汀农信联社铁长分社工作人员凭借敏锐的洞察力和严谨的工作态度，成功劝阻了一位潜在受害人转账，有效避免了客户的资金损失。

事件回顾

8月3日上午9:00，客户陈某火通过微信发送了一张“国家金融监督管理总局办公厅文件”给长汀农信联社铁长分社工作人员，表示自己欲通过网络平台贷款，在提交申请后收到一份“国家金融监督管理总局办公厅文件”。网点工作人员对此份“文件”进行分析研判，初步怀疑这是一起假冒国家金融监督管理总局的诈骗事件，及时劝阻客户转账，立刻将该情况反馈至联社财务运营部，财务运营部迅速将此次新型诈骗特征报告县反诈中心。

随后，县联社财务运营部、铁长分社联合县反诈中心前往客户住处，对此次事情经过进行了深入了解，客户表示其通过手机短信提供的链接下载了“360贷款”APP，注册并填写个人信息后根据系统提示进行了贷款申请，申请金额为36277元，很快系统审批通过，客服人员告知其贷款已发放，但由于提供的银行账号有误，无法到账，被国家金融监督管理总局冻结，客户需要缴纳放款金额的50%即18138元认证金，认证成功后即可通过APP提现，并跟客户陈某火强调即使不缴纳认证金，贷款资金未到账的情况下，其名下也已经产生一笔贷款，将记入征信，客户听后非常着急，于是连忙咨询我社工作人员。我社工作人员现场对客户开展了防范电信网络诈骗知识宣传，提醒客户要时刻保持警惕，保护个人信息安全，不随意点击不明来源的链接。

此次成功阻截电信网络诈骗事件，长汀农信联社得到了公安机关的高度赞扬和认可，充分展现了我社员工高度的社会责任感和专业素养，也凸显了我社高标准推进“警银联动”的工作执行力，积极履行了防治电信网络诈骗义务。

群众利益无小事，一枝一叶总关情。下一步，长汀农信联社将持续深化警银联动工作机制，不断提升一线员工的风险识别和防范能力，一如既往抓好打击治理电信网络新型违法犯罪工作，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为全县营造良好的金融生态环境贡献农信力量。