案例简介：

近期，客户陈某通过某网络平台看到低息贷款广告，并通过手机短信提供的链接下载了“3*0贷款”APP并根据提示申请贷款，随后，该平台向陈某发送“国家金融监督管理总局办公厅文件”，要求其缴纳贷款金额50%的“认证金”，但该客户心存疑虑便向长汀信用联社工作人员咨询是否可靠，我联社工作人员对此份“文件”进行分析研判认为这是一起假冒“国家金融监督管理总局”的诈骗，随即与反诈中心人员联系确认并阻止客户相关该向不法平台转账，为客户避免损失30000余元。

案例分析：

诈骗分子通常利用免担保、低利率等诱惑客户点击链接下载APP，继而通过系统弹窗、客服等引导客户填写个人信息申请贷款。在客户等待贷款到账的过程中，通过假冒监督管理机构发送“文件”，提示客户需要缴纳“认证金”或“保证金”，并向客户强调贷款已办理完成，将被记入征信等谎言，制造紧张氛围，诱骗客户转账。

风险提示：

1.提高风险防范意识，请通过正规渠道申请贷款，注意保护个人信息，不随意点击不明链接，不向来历不明的账户转账。

2.谨慎识别真假权力机关、监督管理机构；认真甄别“保证金”、“认证金”。一旦遇到此类可疑情况，应保持警惕，谨防上当受骗，并及时向公安机关报案。