如果您身边的熟人热情地说要带您在家轻松赚钱，方法很简单，只需要租用您的身份证件，用您的海南离岛免税购物额度去代购免税商品，并将商品加价销售给他人，您什么都不用做，还会得到返佣，您愿意吗？您是不是觉得这就是简单的代购，一口答应呢？那您就掉进“套代购”的陷阱了！

    下面让龙小星带您通过“套代购”典型案例，深入了解“套代购”的风险。

海南离岛“套代购”案例

    王某曾在海口地区免税店工作，2018年初开始，王某利用离岛亲戚朋友的免税额度在网上订购免税品，用自己的银行卡支付并办理即购即提，之后将免税品转卖他人，从中赚取免税店赠品。2019年9月，王某失业后开始通过导游获取游客同意出让免税购物额度给其使用，利用游客身份信息在免税店购买免税品并办理即购即提，使用自己或者其哥哥王某某的支付宝或银行账户支付货款并将货提走。

    2020年2月底，王某联系被告人钟某，让钟某找“人头”，利用“人头”的免税额度购买免税品。期间钟某用自己的银行账户或支付宝帮王某支付免税货款，并带领“人头”离岛返岛。同年3月份，王某开始通过付钱聘请“人头”的方式购买免税品。经查，通过这种“套代购”的方式，王某偷逃税款270多万元，王某哥哥偷逃税款49万多元，钟某偷逃税款15万多元。法院判决王某犯走私普通货物罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币280万元；王某某犯走私普通货物罪，判处有期徒刑一年，缓刑三年，并处罚金人民币8万元；钟某犯走私普通货物罪，免予刑事处罚。风险提示：

    1.“套代购”走私活动严重扰乱正常市场经济秩序。不法分子（如上述案例王某等）利用国家优惠政策的空子从事免税品“套代购”走私活动，擅自将特定免税进口的货品、物品在境内进行二次销售，逃缴应纳税款、以达到牟取私利的目的，这种行为涉嫌走私等违法犯罪，严重扰乱正常的市场经济秩序。

    2.“套代购”极易诱发洗钱等相关违法犯罪风险。不法分子在进行“套代购”的过程中，常常以租、借等手段收集使用大量他人身份证件，以批量购买免税商品，造成个人信息泄露，存在非法买卖个人信息行为，极易诱发洗钱等违法犯罪活动风险。

    3.以“套代购”名义招募人员进行洗钱活动。不法分子通过微信朋友圈、群聊等方式招募“代购”人员进行代购商品赚取差价、手续费、佣金等。实质上是利用招募“代购”人员的银行卡或其他金融工具帮助犯罪分子转移走私、诈骗等犯罪所得，从而获取相应报酬，进行洗钱违法犯罪。

    洗钱手法不断翻新，如何防范“套代购”洗钱风险？

龙小星特别提醒您：注意保护个人信息！

    一不要将个人证件出租、出借他人使用，造成他人盗用您的名义从事非法活动，成为他人洗钱犯罪的“替罪羊”。

    二不要用自己账户、收付款二维码替他人转移资金，替他人取现等，成为“洗钱”环节的一份子。

    三警惕“套代购”陷阱，勇于举报洗钱行为。《反洗钱法》规定任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报。